“好的，这就为您办理”。柜员按流程对客户近期交易情况进行核查，很快发现了异常。
原来，4.2万元资金20分钟前从他行转入兴业卡，到账后又立刻转回他行卡，10钟后再次转至兴业卡，并立即至柜台取现。
柜员及会计主管例行询问客户资金来源及对手信息，女子并不能立即回答，只说是家人转的。并且该女子还自称，自己弟弟在柬埔寨打工，这是弟弟托人转回来，让她帮忙取一下，所以她不知道交易对手的姓名。随后，该女子拨通他人电话，提供了转入人员的身份证照片。
“柬埔寨”“帮忙”这一系列敏感字眼让工作人员瞬间警惕。会计主管随即询问道，“为什么要转给她后由她代取？”“为什么要转给他行卡后再转回兴业取款？”女子支支吾吾，答不上来。
鉴于情况可疑，中北支行拒绝了该客户的取款要求，女子随即离开。此外，中北支行迅速联动女子的开户行，对可疑账户进行了管控，避免可疑资金从其他渠道流出。次日经查询，该账户已被重庆市公安局司法冻结，中北支行有效拦截诈骗资金4.2万元。
这类案例在兴业银行武汉分行并不鲜见。近年来，该行持续扎紧防控篱笆，充分运用大数据、智能反欺诈系统、人工识别等多种渠道，及时有效识别可疑交易，同时加强柜面人员风险反诈意识，不断提升业务水平，练就“慧眼”，尤其对取现等敏感业务加强审核，拦截可疑资金流出。
如今，国内一系列针对银行卡的管控措施已经大大打击了电信诈骗分子的嚣张气焰，但仍有不少打着租借银行卡走款旗号，利用他人银行卡“跑分”的漏网之鱼，洗白涉诈资金，使广大人民群众的财产蒙受损失。在此，提醒广大市民朋友切勿出租出借出售银行卡给他人使用，轻则造成信息泄露，重则违法法律法规，害人害己。
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